合规风险
合规风险在《中国银行业从业人员资格认证考试教材》上没有定义。
根据总行和省分行有关文件，主要是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
《中国邮政储蓄银行全面风险管理体系建设纲要（2014-2018年）》将合规风险从巴塞尔协议的操作风险这一大类中分离出来，主要是强调法律法规、监管政策和内部制度、流程、规范的重要性和执行力，而判断能否归类为合规风险，在一定程度上更倾向于监管部门、本行合规部门、审计部门或相关主管部门实施合规检查后，是否确定已经存在，或是可能在将来引发内部或外部的处罚和损失。
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操作风险
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
根据我国银行业监管机构的最新规定，操作风险可以包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。
根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为人员、系统、流程和外部事件所引发的风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产品及业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。
内部欺诈。指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。
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信用风险
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，或是信用质量发生变化（主要包括其信用评级、履约能力降低等），影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
这里需要特别强调的是，信用风险绝不能等同于信贷（业务）风险，虽然对于大多数商业银行来说，贷款逾期（违约）是规模和占比最大、最明显的信用风险来源。需要明确信用风险不仅存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺、衍生产品交易等表外业务中。信用风险不仅涉及信贷业务的借款人，同时也涉及其它业务的交易对手。
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