操作风险管理三大工具
操作风险管理三大工具包括风险与内控自我评估、损失数据收集、关键风险指标。
风险与内控自我评估（Risk and Control selfassessment，简称RCSA）指银行根据操作风险管理的基本原理，按照规定的工作流程，采用一定方法，对操作风险状况及控制效果进行的内部评价活动，是操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节。风险与内控自我评估通常采用流程分析法、情景模拟法、专家预测法、调查问卷法等评估方法对业务活动和作业流程中的风险点和控制活动进行识别和评估，并以此支持流程的不断优化，同时建立持续改进机制，不断完善内控管理。
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乐视金融涉嫌违规：发行类资产证券化产品
近日，有投资者向记者提到，乐视金融的一些产品涉嫌开展类资产证券化业务。记者注意到，乐视金融官网显示，乐享其成系列产品交易标的为重庆乐视商业保理有限公司（以下简称为乐视保理）转让的应收账款收益权。
而去年银监会颁布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）第十条，明确禁止“开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为”。对此，乐视金融方面回复称，自身不是网贷平台，属于互联网金融创新的一部分。有业内人士却认为，乐视金融不是网贷平台，那是什么呢？很多平台为逃避监管都自称不是网贷平台，但是平台通过互联网发行产品，向社会大众进行融资需要有监管，如果没有，就是涉嫌违规。
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银行业金融机构案件处置三项制度
以下三项制度在银监会网站上未查到，内容是子虚通过其它渠道自己搜集的，未能确认其准确性，仅供参考。
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中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知
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电子票据首现风险大案：工商银行、恒丰银行中枪
在今年纸质票据大案频出之际，一直被视作安全性更高的电子票据也爆出风险。
恒丰银行方面向记者表示，恒丰银行通过定期的风险排查，几天前发现由工商银行廊坊分行开具、恒丰银行青岛分行所转贴的电票现存在风险，于是第一时间向公安部门报警，并向逐级银监部门汇报了此事。对于具体涉及多少金额，恒丰银行暂未给出回复。
对此，8月11晚间工行回应称，近日廊坊分行在账户监测和检查中发现，焦作中旅银行在该行开立的同业账户存在资金异常变动的情况。该行立即对可疑账户采取紧急冻结措施，并将相关情况通报了票据转贴现买入行。工行与目前媒体所述的票据无任何交易关系，既未承兑，也未出票，未参与该批票据的任何流转环节，目前，工行正积极配合公安部门开展调查。
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农业银行爆发票据窝案，38亿无法兑付
票据市场近日掀起轩然大波。
记者从多个渠道获悉，中国农业银行北京分行（下称农行北分）2名员工已被立案调查，原因是涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。
据了解，这2名员工都比较年轻，一名为入行五年的投行票据业务部赵姓员工，年仅32岁，背景深厚；另一位是新员工，入行时间不久。据农行内部人士透露，农行北分人员背景复杂，员工中不乏高层领导亲属。
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操作风险
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
根据我国银行业监管机构的最新规定，操作风险可以包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。
根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为人员、系统、流程和外部事件所引发的风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产品及业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。
内部欺诈。指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。
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