2016年以来，票据市场风波不断。年初农业银行被曝出39亿元票据案（请点击这里查看详细内容）。风波未平，中信银行兰州分行又发生票据无法兑付事件，涉及金额9.69亿元（请点击这里查看详细内容）。昨天（4月8日），天津银行又被曝出7.86亿票据大案。

天津银行7.86亿票据大案，作案手法曝光

刚上市不久，天津银行就爆出票据大案。4月8日，天津银行公告称，天津银行上海分行票据买入返售业务发生一起风险事件，涉及风险金额为7.86亿元。目前，公安机关已立案侦查。

根据业内有关方面的说法，该案可能是票据逆回购方在交易中被取走担保物“票据”，而回购款未能到账所引发的。

该消息进一步指称：

“天津银行与中介汇涛金融控制的某银行西安分行同业户达成票据回购交易，交易金额为9亿，天津银行作为票据的逆回购方出资金，汇涛金融控制的同业户作为正回购方借钱；据悉，该9亿回购到期后，中介控制的中小金融机构取走票据后，只付了2亿元，尚有7亿元及利息未支付。“

对于这一行业说法，记者今早致电上述银行，相关负责人表示，目前正在对上述消息进行核实，至记者截稿时，尚未收到该行答复。

针对银行票据案，银监会出“加急”通知

天津银行票据案只是票据市场最近积弊浮现的最新案例。

彭博援引知情人士称，中国银监会本周下发通知，要求银行高度重视商业承兑汇票业务风险，要求各银行认真核验票据真伪、跟单资料及交易对手信息，加强风险防控。

通知透露，近日，发生了一起不法分子冒用龙江银行名义办理商业承兑汇票贴现、转贴现风险事件。截止日前，龙江银行未开展过商业承兑汇票贴现、转贴现业务，但近期发现有不法分子伪造龙江银行牡丹江分行汇票专用章和负责人名章，加盖于所持的商业承兑汇票之上，盗用该行名义办理虚假贴现，之后又冒用龙江银行牡丹江分行名义与其它银行办理转贴现业务。

目前已知涉及商业承兑汇票9张，金额合计6亿元。该6亿元资金已经全部收回，但伪造的印章尚未被公安机关收缴，涉及的犯罪嫌疑人也未全部到案。

该通知已发送给各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其它会管金融机构。要求各银行业金融机构应对所持有的商业承兑汇票立即展开排查，若发现票据背书前手之一有龙江银行或其分支机构的，应立即向属地银监局报告。

多家银行陷入票据漩涡，银监局开出69张罚单

近期，票据市场风波不断。年初农业银行被曝出39亿元票据案，此案尚未平息，中信银行兰州分行又被曝出票据无法兑付事件，涉案金额达到10亿元。

事实上，在这两起事件之前，票据市场也没有想象中“宁静”。近两年各地银监局对银行票据业务的违规行为就开出了多张罚单。根据银监会现场检查局抽查数据大致估算，截至2015年6月末票据承兑业务违规全国规模可能为4000亿元，票据贴现业务违规金额达约2500亿元，票据转贴现违规金额最为严重，可能逾8万亿元。

据统计，仅2015年下半年就有上百份罚单，仅湖南银监局2014年和2015年共开出了10张罚单，这其中，除了本地银行长沙银行和华融湘江银行以外，多数为股份制商业银行的当地分支机构，违规事实包括签发无真实贸易背景的银行承兑汇票、违规开展票据买卖业务、贴现的部分银行承兑汇票不具有真实的贸易背景、违规使用票据贴现资金，将他行银票在本行贴现后回流至出票人，并用该贴现资金作为本行客户签发的商票保贴保证金、向小型微型企业客户收取票据承诺费。

此外，有媒体数据统计显示，去年福建、浙江、广东、河南4个省的银监局共开出至少69张票据业务罚单。据悉，2015年河南17家银行机构因违规行为受到行政处罚，其中，14家银行机构涉及办理虚假票据业务。从“主要违法违规事实（案由）”来看，这14家银行涉及“签发无真实贸易背景的银行承兑汇票”。涉及办理虚假票据业务的银行机构几乎涉及全国所有大中型银行的河南(郑州)分支机构，不仅包括中国农业发展银行河南省分行等政策性银行，还包括工、农、中等国有大型银行河南省分行以及招行等10家股份制银行机构。

同时，据了解，上述银行机构办理虚假票据业务的违规行为主要分为两类，除光大银行郑州分行、中信银行郑州分行违规“为无真实贸易背景的商业汇票办理贴现”外，其它办理虚假票据业务的银行机构则全部涉及“签发或者办理无真实贸易背景的银行承兑汇票及贴现”。目前，河南银监部门已经向14家违规办理票据业务的银行机构开出了共计330万元的罚单。

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