(2002年6月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第二十八次会议通过根据2009年8月27日第十一届全国人民代表大会常务委员会第十次会议关于《关于修改部分法律的决定》第一次修正根据2014年8月31日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十次会议《关于修改〈中华人民共和国安全生产法〉的决定》第二次修正）

第一章  总则

第一条  为了加强安全生产工作，防止和减少生产安全事故，保障人民群众生命和财产安全，促进经济社会持续健康发展，制定本法。

中华人民共和国安全生产法

中华人民共和国大气污染防治法

中华人民共和国水污染防治法

10月8日，国务院常务会议进一步部署做好今冬明春电力和煤炭等供应，保障群众基本生活和经济平稳运行。

会议指出，今年以来国际市场能源价格大幅上涨，国内电力、煤炭供需持续偏紧，多种因素导致近期一些地方出现拉闸限电，给正常经济运行和居民生活带来影响。有关方面按照党中央、国务院部署，采取一系列措施加强能源供应保障。

会议要求，各地要严格落实属地管理责任，做好有序用电管理，纠正有的地方“一刀切”停产限产或“运动式”减碳，反对不作为、乱作为。主要产煤省和重点煤企要按要求落实增产增供任务。中央发电企业要保障所属火电机组应发尽发。

M0=流通中现金

M1（狭义货币）=M0+银行活期存款

M2（广义货币）=M1+定期存款+储蓄存款+证券公司客户保证金

“金九银十”是房地产市场传统销售旺季，每年过了九十月份，这一年销售就近尾声。所以每年房地产开发企业都在这期间加大推盘力度，丰富促销手段，以期冲高业绩，加速回款，也好让全年的数据更好看些。从今年九月份和“十一”长假各地市场情况来看，过去曾在“金九银十”出现的抢房潮、日光盘等热闹场景难觅踪影，楼市总体观望情绪浓。

58安居客房产研究院数据显示，其重点监测的63个城市中，有55个城市今年9月新房成交量同比下滑，平均下滑幅度达47%。中国指数研究院的数据显示，今年“十一”长假期间，其重点监测城市新建商品住宅成交面积较去年同期下降33%，二、三、四线城市市场降温更为明显，各线代表城市平均降幅均超四成。一些三四线城市售楼处甚至出现鲜有购房者问津的情况。就连上半年火爆的北京热点区域学区房市场，成交量也明显下降，且出现价格松动。

商业银行在计算资本充足率时，应当从核心一级资本中全额扣除以下项目：

1、商誉；

2、其他无形资产；

3、由经营亏损引起的净递延税资产；

4、贷款损失准备缺口；

5、资产证券化销售利得；

6、确定受益类的养老金资产净额；

7、直接或间接持有本银行的股票；

8、对资产负债表中未按公允价值计量的项目进行套期形成的现金流储备，若为正值，应予以扣除；若为负值，应予以加回。

9、商业银行自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益。

各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行：

现将《商业银行风险监管核心指标》（试行）（以下简称《核心指标》）印发给你们，请遵照执行，并就有关事项通知如下：

一、《核心指标》中涉及的数据报送工作，按照《关于印发〈中国银行业监督管理委员会非现场监管报表指标体系〉的通知》（银监办发〔2005〕265号）执行。

二、“操作风险损失率”指标对于衡量商业银行的操作风险很有意义，银监会将在试行期间进一步研究该指标后确定其计算公式和具体口径。

9月27日，一宗商票追索案原计划在金华市婺城区法院开庭，因恒大商票逾期无法兑付，持票的票据中介选择起诉把票转手给他的供应商，追索钱款。

虽然这宗案件涉及的票面金额只有20万元，却让一众恒大供应商如临大敌、坐立难安。“如果这家供应商输了，估计所有的票贩子都会效仿。之前贴现给银行、转手给票商的票都会被起诉追索，数额大到无法想象。这可能是压垮我们的最后一根稻草”。

虽然这宗诉讼最终被延期开庭，但仍让众多供应商们忧虑不已。一位从恒大收到超过亿元商票的供应商表示：“我从没想过，给恒大输送的每一批货，换回来的商票，最终都会变成债务落在我的头上”。

操作风险管理三大工具包括风险与内控自我评估、损失数据收集、关键风险指标。

风险与内控自我评估（Risk and Control selfassessment，简称RCSA）指银行根据操作风险管理的基本原理，按照规定的工作流程，采用一定方法，对操作风险状况及控制效果进行的内部评价活动，是操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节。风险与内控自我评估通常采用流程分析法、情景模拟法、专家预测法、调查问卷法等评估方法对业务活动和作业流程中的风险点和控制活动进行识别和评估，并以此支持流程的不断优化，同时建立持续改进机制，不断完善内控管理。

债务人评级是指运用统一的方法和标准，通过定量和定性的分析，对借款人的信用偿还能力进行评价的方法。银行通过对债务人的信用水平进行评价，然后根据评价结果赋予其一定的信用级别，以表示其信用水平高低。债务人不同的信用级别通常用一些不同的符号表示，如AAA、BBB等。在内部评级法中，银行首先需要计算债务人的违约概率，然后通过使用主标尺，将债务人的违约概率对应一定的信用级别，从而得到债务人评级。主标尺是将不同违约概率映射到不同信用级别的工具。

风险参数量化的数据观察期应涵盖一个完整的经济周期。用于估计非零售风险暴露债务人违约概率的数据观察期不得低于5年。在内部评级高级法下，用于估计非零售风险暴露违约损失率、违约风险暴露的数据观察期不得低于7年。用于估计零售风险暴露风险参数的数据观察期不得低于5年。如果能获得更长时期的历史数据，应采用更长的历史观察期。观察期越短，估值就应越保守。

商业银行可以使用外部数据、内部数据、内外部集合数据或综合使用3类数据来源，但至少其中1类数据源的历史观察期不低于上述要求。

违约概率（Probability of Default，简称PD）是债务人在一定时间内（一般是一年）违约的可能性，是银行的“预先估计”。违约概率的概念与贷款不良率类似，但贷款不良率是不良贷款占贷款余额的比例，是对过去业务经营成果的评价。违约概率是已违约客户占总客户数的比例，是对未来的估计。在实际业务中，银行对违约与不良的认定也可能存在差别，比如逾期10天以上的贷款，可能被直接认定为违约，但在资产风险分类时仍有可能不作为不良资产。